从通报流弊到制定办法 银保监会“四连发”剑指数据治理顽疾

◎记者 韩宋辉 ○编辑 陈羽

银和保监会5月底19日就《汇丰银和行保单政府部门统计政府机构自行（公示稿）》（下称《自行》）公开公示，承诺汇丰银和行保单政府部门法定代表人或者主要负责人对政府部门统计资料能量密度履行再一责任。

《自行》适当游离近年来银和保监会对汇丰银和行保单政府部门资料集之前管理的政府部门承诺，明确指出汇丰银和行保单政府部门应将本单位政府部门统计兼职确立资料集之前管理范畴，并意味着同一指标在政府部门提请与对外披露的某种程度，明确政府部门法定代表人或者主要负责人对资料能量密度负责。

本年以来，银和保监会已针对政府部门资料集之前管理缺陷连发4信函，从获悉资料乱象、告知政府部门整改到拟订政府机构自行，一步步完善资料集之前管理特别新制度。

资料集之前管理乱象突出

本年3月底底，银和保监会发出年内首份资料集之前管理缺陷特别获悉。银和保监会回应，严肃查处了一批政府部门基准化资料（EAST）资料能量密度领域违法违规案件，定期检查之前推测漏报错报EAST资料、部分资料平行校核依赖于错误等资料能量密度违规缺陷，对政策性汇丰银和行、国有大型汇丰银和行、股份制汇丰银和行等共21家汇丰银和行政府部门行政诉讼作出行政惩罚暂时，惩罚金额合计8760万元。

到4月底底，银和保监会再发获悉，对45家汇丰银和行、保单公司依赖于的资料错报、漏报、瞒报等突出缺陷点名获悉批评。此次获悉定位控股和关联现金政府部门信息技术的资料能量密度缺陷，涉及资料提请不及时、资料填报不正确和资料穿透不难以实现等多个总体。

更有量化回应，从历次政府部门获悉来看，政府部门资料能量密度缺陷可以就其两类：一类是政府部门人员态度不端正造成了的错报、漏报等资料不正确缺陷，这类缺陷既值得注意正因如此由兼职人员的粗心马虎，又跟政府部门自上而下对资料能量密度认识过分有关；另一类是政府部门为了规避政府部门、掩盖违规举动所作出的瞒报举动，比如控股结构从未按承诺逐层穿透、关联方档案不完整等，这类缺陷是政府部门特别负责人特意为之，早府部门填埋重点。

从摸底、获悉到拟订自行

资料集之前管理进入攻坚阶段

无论如何，政府部门部门一直很重视汇丰银和行保单零售业的资料集之前管理兼职。2018年5月底，银和保监会曾发布《汇丰银和零售业金融政府部门资料集之前管理指引》，承诺汇丰银和零售业金融政府部门提高资料政府机构和资料能量密度质效，将资料应用嵌入到业务专营、风险政府机构和结构上压制的正因如此步骤，同时承诺汇丰银和零售业金融政府部门建立资料能量密度监控体系，隔开资料正因如此生命周期。

2020年7月底，银和保监会向政府部门下发《银和保监会政府部门资料能量密度专项集之前管理方案》，启动金融政府部门资料能量密度摸底兼职。更有介绍，这一阶段主要是政府部门自查与自行整改，对自身政府部门资料能量密度情况下和集之前管理兼职情况完成自评估，并对照评估要素找寻差距、凸诱因，进而拟订整改措施。

摸清零售业资料能量密度基底之后，银和保监会对仍然在政府部门信息技术之前依赖于错报、漏报、瞒报的政府部门完成点名获悉和惩罚。更有回应，本年以来政府部门部门已就资料能量密度缺陷获悉55家政府部门。

本年5月底初，银和保监会在《关于印发2022年汇丰银和行保单政府部门控股和关联现金专项填埋兼职这两项的告知》之前再次强调，汇丰银和行保单政府部门要提高资料提请能量密度，对于反复出现资料错报、漏报、瞒报的责任人要施行结构上问责。

复旦大学金融研究小组保单与社会保障所长副主任王向楠回应，提高政府部门资料能量密度需注意三点，一是资料基准尽可能实质上，零售业这两年持续在推进这总体基准化建设；二是必要资料真实性，借助通过资料间的逻辑关系完成平行验证；三是加大惩罚强力，对于资料填写不约束、资料造假等举动要加大惩罚强力，以外惩罚强力还过分大；四是政府部门系统要对政府部门历史资料完成备份，以便于从将会推测缺陷时完成追溯和归责。

更有回应，此次《自行》的出台将正因如此面督导政府部门完善政府部门资料填报及审核兼职的必要和步骤，通过新制度建设提升资料的真实性、正确性、及时性、连续性，适度补救资料乱象，还政府部门部门与社会公众一张基准一致、真实可比的“管理工具”。

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